特徴・メリット

  1. 年間投資上限額を40万円、非課税保有期間を20年、投資可能期間を20年(2018年〜2037年)とした非課税制度です。
  2. お客さまは、各年において、現行の成人用NISAとつみたてNISAのいずれかを選択することが可能です。
  3. つみたてNISAでのお買付けは、積立投資による必要がございます。
  4. つみたてNISAでお買付け可能な商品は、一定の要件を備えた公募株式投資信託等になります。
  5. つみたてNISAで積み立てた分は、いつでも解約することができます。

長期でためてライフイベントに備える

今すぐ投資できるまとまったお金がなくても、時間をかけてじっくり資産を
ふやすことができます。教育資金やマイホーム購入、老後資金など、15年〜
20年後のライフイベントへの備えに。

商品概要

投資イメージ

NISA・つみたてNISA・ジュニアNISAの比較

NISA つみたてNISA ジュニアNISA
こんな方におすすめ 年間の非課税枠を大きくとりたい
  • 一括、積み立て問わず自由に投資したい
長期の積み立てでじっくり資産を増やしたい
  • 投資初心者
  • 独身の20代〜30代の方
お子さま・お孫さまのために 残したい
非課税対象 対象商品にかかる
配当金・売却益等
対象商品にかかる
配当金・売却益等
対象商品にかかる
配当金・売却益等
対象年齢※1 20歳以上 20歳以上 0歳〜19歳
投資方法 制限なし 積立投資 制限なし
運用管理 本人 本人 原則、親権者等が
未成年者に代わり運用
引出し 制限なし 制限なし 18歳まで引出し制限あり※2
金融機関変更 各年ごとに変更可能 各年ごとに変更可能 変更不可
対象商品 上場株式・公募株式投信等 一定の要件を備えた
公募株式投信等
上場株式・公募株式投信等
非課税保有期間 5年 20年 5年
ロールオーバー 可能 不可 可能
投資可能期間 10年
(2014年〜2023年)
20年
(2018年〜2037年)
8年
(2016年〜2023年)
年間投資上限額 120万円 40万円 80万円
  • ※1 口座を開設する年の1月1日時点。
  • ※2 3月31日時点で18歳である年の前年12月31日まで払出しできません。

つみたてNISA対象商品

百十四銀行では、つみたてNISA対象商品として、三菱UFJ国際投信が設定・運用するインデックスファンド「つみたてんとうシリーズ」7商品を採用いたしました。

つみたて日本株式(日経平均)

  • 国内株式(日経225)に連動する投資効果を目指します。
  • 東証一部上場企業のうち、代表的な企業に投資を行いたい方に適した商品です。

つみたて日本株式(TOPIX)

  • 国内株式(TOPIX)に連動する投資効果を目指します。
  • 東証一部上場企業に幅広く投資を行いたい方に適した商品です。

つみたて先進国株式

  • 日本を除く先進国の株式市場に連動する投資効果を目指します。
  • 信用力の高い先進国の企業に幅広く投資を行いたい方に適した商品です。

つみたて先進国株式(為替ヘッジあり)

  • 日本を除く先進国の株式市場に連動する投資効果を目指します。
  • 原則として為替ヘッジを行い、為替変動リスクの低減を図ります。
  • 信用力の高い先進国の企業に幅広く投資しつつ、為替変動リスクの低減により、値動きを抑えたい方に適した商品です。

つみたて新興国株式

  • 新興国の株式市場の値動きに連動する投資効果を目指します。
  • 中長期で成長が期待される新興国の企業に幅広く投資したい方に適した商品です。
  • 先進国株式と比較して相対的に値動きの幅は大きくなります。

つみたて4資産均等バランス

  • 日本を含む先進国の株式および公社債市場の値動きに連動する投資成果を目指します。
  • 日本を含む先進国の株式、公社債に分散投資を行い、バランスのよい投資を行いたい方に適した商品です。

つみたて8資産均等バランス

  • 日本を含む先進国の株式および公社債市場の値動きに連動する投資成果を目指します。
  • 4資産均等バランスと比較して対象となる地域および資産が幅広くなっており、新興国や不動産投資信託証券も含めて分散投資を行いたい方に適した商品です。
商品名 投資対象資産 販売手数料 信託報酬(税込)
つみたて日本株式
(日経平均)
国内株式 0.198%
つみたて日本株式
(TOPIX)
国内株式 0.198%
つみたて
先進国株式
先進国株式 0.22%
つみたて先進国株式
(為替ヘッジあり)
先進国株式 0.22%
つみたて
新興国株式
新興国株式 0.374%
つみたて4資産
均等バランス
内外債券・株式 0.242%
つみたて8資産
均等バランス
内外債券・株式・リート 0.242%

つみたてNISA対象商品の選定理由について

商品はいずれも販売手数料が0円かつ信託報酬においても業界最低水準のインデックスファンドであり、投資が初めてのお客さまにも分かりやすい商品内容となっています。
決算回数は年1回であり、複利効果による中長期での資産形成に適した商品です。
商品は計7商品(株式ファンド5商品・バランスファンド2商品)あり、幅広いお客さまのニーズにお応えできるラインナップです。

つみたてNISA対象ファンド

つみたてNISA ファンド一覧

(株)QUICK提供

つみたてNISAの口座開設の流れ

  • Step1最寄りの店舗をご確認ください

    お近くの店舗を探す
  • Step2窓口で必要書類をご提示ください

    お申し込みには代理人(親権者等)の登録、
    個人番号(マイナンバー)の提出が必要です。

    必要書類を見る
  • Step3税務署への申請・確認

    百十四銀行より税務署に対し、
    つみたてNISA口座開設の申請手続きを行います。

  • Step4口座開設完了

    つみたてNISA口座開設完了のお知らせを
    書面にてお知らせいたします。

既に現行のNISAをお持ちのお客さまへ

  • 現行のNISA口座とつみたてNISA口座は併用ができません。
  • いずれか一方を年単位で選択してご利用いただけます。
  • 現行のNISA口座をお持ちの方がつみたてNISA口座をご利用いただくためには切り替え手続きが必要となります。

詳しくはお近くの百十四銀行窓口へご相談ください。

ご用意いただくもの

口座開設者(ご本人さま)

  • ご印鑑

    シャチハタなどのスタンプ印は登録いただけません。

  • 個人番号(マイナンバー)カード

    通知カードまたは住民票の写し等の場合は、加えて本人確認書類が必要となります。

詳細を見る イベント・キャンペーン
情報を見る

ご相談・お申し込み

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投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。
  • 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
  • 当行で取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当行は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託については、元本の保証はありません。
  • 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託は、その信託財産に組入れられた株式・債券・REITなどの価格が、金利の変動、為替相場の変動、その発行者に係る信用状況の変化などで変動し、基準価額が下落することにより、投資元本を割り込むことがあります。