114ダイレクト
犯罪による収益の移転防止に関する法律」に基づき、口座の開設・200万円を超える大口の現金取引・10万円を超える現金の振込などの際に、お客さまの「取引時確認」をさせていただきます。ご理解のうえ、ご協力くださいますようお願い申し上げます。
取引時確認が必要な取引
- 口座開設、貸金庫、保護預りなどのお取引の開始時
- 200万円を超える大口の現金によるお取引時
- 10万円を超える現金でのお振込、公共料金等の払込み（国や地方公共団体への各種税金・料金の納付を除く）などのお取引時
上記以外にも取引時確認をさせていただく場合がございます。
取引時確認における確認事項・お持ちいただく書類について
お客さまが個人の場合
| 確認事項 | お持ちいただく書類 | |
|---|---|---|
| 氏名・住所・生年月日 | 本人確認書類（原本）をお持ちください | |
| 取引を行う目的・職業・制裁対象国との取引・外国PEPs該当有無（*1） | 窓口で確認させていただきます | |
| ご本人以外によるお取引時（*2） | ご来店者の氏名・住所・生年月日 | 本人確認書類（原本）をお持ちください（ご本人とご来店者両方の本人確認書類が必要です） |
| ご本人のための取引であることが分かる書類 等 | 当行所定の方法で確認させていただきます | |
（*1）外国PEPsとは、外国の元首のような外国政府等において重要な公的地位にある方（過去にその地位にあった方を含みます）またはそのご家族をいいます。詳しくは「取引時確認」手続の変更についてをご覧ください。
（*2）口座開設の場合は、親権者・その他法定代理人の方を除き、ご本人によるお取引をお願いしています。
お客さまが法人の場合
| 確認事項 | お持ちいただく書類 |
|---|---|
| 名称・本店または主たる事務所の所在地 | 本人確認書類（原本）をお持ちください |
| 取引を行う目的 | 窓口で確認させていただきます |
| 事業内容 | 履歴事項全部証明書をお持ちください |
| 制裁対象国との取引 | 窓口で確認させていただきます |
| 実質的支配者（25％超の議決権（株式等）を取得されている方（個人）等）（*3）の氏名・住所・生年月日・外国PEPs（*1） | 窓口で確認させていただきますので、あらかじめご確認をお願いします |
| 来店された方の氏名・住所・生年月日 | 本人確認書類（原本）をお持ちください |
| 当該法人のお客さまのための取引であることが分かる書類 等 | 当行所定の方法で確認させていただきます |
（*1）外国PEPsとは、外国の元首のような外国政府等において重要な公的地位にある方（過去にその地位にあった方を含みます）またはそのご家族をいいます。詳しくは「取引時確認」手続の変更についてをご覧ください。
（*3）実質的支配者の詳細は、「取引時確認」手続の変更についてをご覧ください。
ご留意事項
- 上記以外にも確認させていただく場合がございます。
- 一度「取引時確認」をさせていただいたお客さまは、通帳・キャッシュカードのご提示など当行所定の方法により「取引時確認」をさせていただく場合がございます。
- お客さまの氏名（名称）・住所・生年月日のほか、本人確認書類の名称・記号番号等を記録させていただきます。また、本人確認書類の写しを取らせていただく場合がございます。
- 「取引時確認」ができない場合、お取引には応じられないこともございます。
（2017年3月1日現在）
